Nuestro negocio es el de la intermediación financiera. Es decir los clientes (tanto pymes cómo particulares) vienen a nosotros solicitando financiación (hipotecas, préstamos personales, reunificaciones, letras de cambio,...). Con la información y la documentación que ellos nos facilitan preparamos unos dossier para presentárselas a los bancos. Una vez que alguno de ellos la aprueban se firma si el cliente acepta y nosotros cobramos una parte de la financiación conseguida al cliente.

Pues mi empresa, necesita una aplicación en entorno web, accesible desde cualquier lugar para la gestión de dichas operaciones.

Número de páginas: Entre 10 y 20

La aplicación deberá contar con los siguientes módulos:

1 OPERACIONES:

Este sería el módulo principal. En dicho módulo debería de aparecer un listado de todas las operaciones, puediendo ser filtrado por estado de la misma (es estudio, análisis, aprobadas,...). Pudiendo buscar por código, usuario o nombre de los solicitantes. Dicha información debería ser exportable a excel.

Deberíamos hacer:

- Ver operación

- Modificar operación

- Crear una nueva operación (creando un código automáticamente)

Si entramos dentro de una operación, cada una deberá de contar con los siguientes apartados:

- Características de la operación:

- Observaciones de la operación

- Datos de los titulares (pudiendo ver, editar, añadir o eliminar titulares asociados a dicha operación)

Si hiciesemos clic sobre un titular

- Historico

Para poder introducir cualquier modificación o información que tengamos

- Documentos

Para poder adjuntar cualquier tipo de documento a una operación

A nivel global sería necesario para las operaciones una función que me generase un pdf automático con la información relevante de la operación y de los titulares.

Además cualquier cambio en las observaciones, estado de la operación, deberían generar un email (la reglas las explicaré más adelante)

- Gestión Bancaria

Aquí se debería poder indicar a que bancos les hemos mandado la solicitud. Pudiendo introducir:

- Entidad financiera: a seleccionar de un listado

- Oficina: a seleccionar de un listado

- Fecha de envío

- Estado del banco: en espera, aprobada, denegada, más información,...

- Motivo de la denegación,

2 BANCOS:

Este módulo servirá para dar de alta, modificar, borrar entidades financieras. El módulo deberá de contar con un listado de todas las entidades financieras. Poder dar de alta nuevas, editar las existentes o borrar. Se debería poder anexar documentación cada entidad (por ejemplo contratos de condiciones)

Una vez dado de alta una entidad financiera, se podría comenzar a asociar oficinas, pudiendo indicar la dirección de la misma, telefono, información sobre el director (primero debería darse de alta como contacto), observaciones,...

Las entidades financieras y oficinas que se den de alta aquí son las que aparecerán en el apartado de gestión bancaria en el modulo de OPERACIONES.

3 CONTACTOS

Podemos tener diferentes tipos de contactos:

- Contactos bancarios

- Proveedores

- Colaboradores

- Abogados

Deberíamos poder dar de alta editar borrar contactos y poder buscarlos por diferentes criterios y poder exportarlos a excel.

4 AGENDA

Módulo de agenda con el look and feel de outlook en la que se pueda ver y editar la agenda de otros (dependiendo del nivel de seguridad) y que se pueda asociar a los contactos y a los titulares de las operaciones

5 INFORMES

Poder generar informes sencillos en función de cada usuario que se pueda ver el volumen de operaciones que ha generado y el estado de las misma. Y que se pueda navega por ellas. Debería ser exportable a excel

6 BIBLIOTECA DE DOCUMENTOS:

Que permita una sencilla gestión documental en función de diferentes arboles

7 ADMINISTRACIóN

- Usuarios

Deberán existir los siguientes perfiles:

- Administrador: acceso total

- Central: acceso total, excepto al módulo de administración. Podrán ver todas las operaciones

- Franquicia: acceso total, excepto al módulo de administración. Sólo podrán ver las operaciones que ellos hayan dado de alta

- Colaborador: sólo tendrán acceso al módulo de operaciones (solamente a las que ellos hayan dado de alta), no podrán cambiar el estado de las operaciones ni borrarlas

- Concesionario: sólo tendrán acceso al módulo de operaciones (solamente a las que ellos hayan dado de alta), no podrán cambiar el estado de las operaciones ni borrarlas. Sólo podrán crear un tipo de operación (préstamo personal)

- Bancos: sólo podrán ver las operaciones que le hayamos asignado en el módulo de gestión bancario. Sólo podrán ver el módulo de operaciones y lo único que podrán introducir serán datos en el historial

- Tablas

Se deberían poder modificar una serie de tablas:

- Estado

- Tipos de operación

- Tipos de Contacto

- Tengo acceso a una aplicación parecida que podria servir como ejemplo.